Agentes de IA · plano Executivo

Vinte agentes que entregam o trabalho financeiro pronto

Você responde algumas perguntas, o agente busca os números no motor do NexoCFO e entrega o documento: plano, orçamento, tesouraria, cobrança, crédito, dossiê para o banco. Cada número vem com a fonte, e o CFO humano está a um clique, quando você quiser.

Ver a demonstração Conhecer o plano Executivo

A IA prepara. O motor calcula. Você decide. O CFO humano, quando você quiser.

  1. Você envia. Balanço, balancete ou títulos, em PDF ou planilha. Sem digitar nada.
  2. O motor calcula. Contratos de métrica versionados e auditáveis. A IA nunca faz a conta.
  3. O Cockpit mostra. Caixa, fôlego, margem e alertas em uma tela, com a fonte de cada número.
  4. Os agentes entregam. Plano, orçamento, cobrança, preço: documento pronto, a partir dos números do motor.
  5. Você decide. Ações com dono e prazo no Plano de Ação; as rotinas acompanham e avisam.
  6. O CFO humano, se quiser. Um clique em qualquer entrega: ele lê com as evidências, escreve o parecer e assina, em até 24 h.

Os vinte agentes, por pilar

Todos disponíveis no plano Executivo. Abra um para ver o que ele pergunta e o que entrega.
PlanejarA01

Plano Estratégico de Uma Página

Um plano de 12 meses que cabe numa página e que a equipe entende.

Disponível8 minutosCFO humano recomendado
O que você responde e o que recebe

Parte dos números que o motor já calculou, junta com o que você sabe do seu negócio e devolve: onde estamos, aonde vamos, 3 objetivos, metas por trimestre e quem cuida de cada uma.

Você responde

  • Para onde você quer levar a empresa em 12 meses? *
  • Qual é a maior dor hoje? *
  • Três coisas que fazem o cliente escolher você *
  • Principal concorrente
  • Quantas pessoas na empresa *
  • O que você já tentou e não funcionou?

Você recebe

  • Onde estamos
  • Aonde vamos
  • Três objetivos
  • Metas por trimestre
  • Riscos e premissas
PlanejarA02

Orçamento Base Zero

Descubra quanto dá para cortar sem quebrar a operação.

Disponível15 minutosCFO humano recomendado
O que você responde e o que recebe

Zera o orçamento e reconstrói despesa por despesa. Cada pacote precisa de justificativa; o agente classifica em essencial, importante ou dispensável, soma no motor e mostra o impacto na margem.

Você responde

  • Despesas fixas mensais (uma por linha) *
  • Meta de economia *
  • O que é intocável (não pode ser cortado)
  • Em quanto tempo o corte precisa estar feito? *

Você recebe

  • Como está hoje
  • Orçamento reconstruído
  • Ranking de corte
  • Impacto na margem
  • Como executar
PlanejarA03

Orçamento Anual Guiado

Seu orçamento de 12 meses, mês a mês, com as premissas na mesa.

Disponível12 minutosCFO humano recomendado
O que você responde e o que recebe

Orçamento por direcionadores: receita por mês, custo variável como % da receita, fixos, investimentos e meta de margem. Sai uma DRE orçada de 12 meses que o Orçado vs Realizado acompanha depois.

Você responde

  • Receita do último ano (ou dos últimos 12 meses) *
  • Crescimento esperado para o ano *
  • Meses mais fortes e mais fracos
  • Custo variável como % da receita *
  • Despesas fixas por mês *
  • Novos custos fixos previstos (quando e quanto)
  • Investimentos previstos (quando e quanto)
  • Meta de margem EBITDA

Você recebe

  • Premissas
  • DRE orçada mês a mês
  • Meses de atenção
  • Comparação com o ano base
  • Como acompanhar
PlanejarA04

Orçado vs Realizado

Todo mês: o que foi diferente do planejado, por quê, e o que fazer.

Disponível6 minutos
O que você responde e o que recebe

Compara o orçamento com o que aconteceu no mês, explica os desvios em linguagem simples e propõe correções. É o comentário mensal que o CFO escreveria.

Você responde

  • Mês de referência *
  • Orçado do mês *
  • Realizado do mês *
  • Causas de desvio que você já conhece

Você recebe

  • Quadro de desvios
  • As três maiores causas
  • Comentário do CFO
  • Correções para o próximo mês
PlanejarA05

Metas do Trimestre

De 3 a 5 metas de 90 dias, cada uma com dono e indicador do motor.

Disponível6 minutosCFO humano recomendado
O que você responde e o que recebe

Transforma os objetivos do plano em metas mensuráveis para o trimestre, com check-in quinzenal.

Você responde

  • Objetivos do trimestre *
  • Quem são os responsáveis

Você recebe

  • Metas
  • Como medir
  • Check-ins
ControlarA06

Tesouraria 13 Semanas

Ache a semana de aperto e passe por ela sem dívida cara.

Disponível8 minutos
O que você responde e o que recebe

Lê a projeção de caixa, localiza a semana crítica e monta as alavancas (antecipar, adiar, negociar) com valor.

Você responde

  • Recebimentos certos nas próximas semanas
  • Pagamentos que podem ser adiados
  • Limite de crédito disponível
  • Caixa mínimo aceitável

Você recebe

  • Semana crítica
  • Alavancas
  • Plano semana a semana
ControlarA07

Régua de Cobrança

Quem cobrar primeiro e o que escrever, sem perder o cliente.

Disponível7 minutos
O que você responde e o que recebe

Prioriza os títulos vencidos por valor e chance de recuperar, define a régua (D+1, D+7, D+15, D+30) e escreve as mensagens de WhatsApp e e-mail, com proposta de renegociação dentro do limite que você der.

Você responde

  • Tom das mensagens *
  • Desconto máximo para quitação à vista *
  • Parcelamento máximo que aceita
  • A partir de quantos dias escalar para o jurídico/protesto?
  • Clientes que NÃO devem receber cobrança automática
  • Títulos vencidos (se o relatório de Receber não foi enviado)

Você recebe

  • Situação da carteira
  • Fila priorizada
  • Régua de cobrança
  • Modelos de mensagem
  • Renegociação
ControlarA08

Priorizador de Pagamentos

Quando não dá para pagar tudo: o que pagar primeiro e o que negociar.

Disponível5 minutos
O que você responde e o que recebe

Ordena as contas da semana por critério explícito (folha, impostos, fornecedor crítico) e monta o roteiro de negociação.

Você responde

  • Caixa disponível hoje *
  • Fornecedores críticos para a operação
  • Contas a pagar da semana (se o relatório de Pagar não foi enviado)

Você recebe

  • Ordem de pagamento
  • Quem ligar
  • Roteiro de negociação
ControlarA09

Fechamento Mensal Guiado

Feche o mês sem controller: checklist, números e o comentário para os sócios.

Disponível6 minutos
O que você responde e o que recebe

Checklist de fechamento com status, os 5 números do mês comparados e o comentário do CFO.

Você responde

  • Mês de referência *
  • Pendências conhecidas

Você recebe

  • Checklist
  • Os 5 números do mês
  • Comentário do CFO
ControlarA10

Auditor de Despesas

Assinaturas esquecidas, duplicidades e gastos fora do padrão, com valor.

Disponível5 minutos + upload
O que você responde e o que recebe

Lê a planilha de despesas, classifica por categoria e aponta anomalias e economia potencial.

Você responde

  • Despesas do período (cole aqui) *
  • Limites por categoria (se houver)

Você recebe

  • Despesas por categoria
  • Anomalias
  • Economia potencial
DecidirA11

Precificação e Margem

O preço mínimo, o preço alvo e quanto cada desconto custa na margem.

Disponível5 minutos
O que você responde e o que recebe

Forma o preço de um produto ou serviço a partir do custo, dos impostos do seu regime e da margem que você quer; mostra o ponto de equilíbrio e uma tabela de desconto × margem para a equipe de vendas.

Você responde

  • Produto ou serviço *
  • Custo unitário (compra ou produção) *
  • Impostos sobre a venda (%) *
  • Comissão e taxas de cartão (%)
  • Margem de contribuição desejada (%) *
  • Preço do concorrente (se souber)
  • Despesas fixas mensais que este item ajuda a pagar

Você recebe

  • Formação do preço
  • Preço mínimo e preço alvo
  • Tabela de desconto
  • Ponto de equilíbrio
  • Comparação com o mercado
DecidirA12

Comparador de Crédito

Até 3 propostas de empréstimo comparadas pelo custo total e pelo impacto no caixa.

Disponível8 minutosCFO humano recomendado
O que você responde e o que recebe

Compara propostas (taxa, prazo, sistema, tarifas) e mostra a parcela contra o caixa projetado.

Você responde

  • Propostas *
  • Para que é o dinheiro

Você recebe

  • Quadro comparativo
  • Impacto no caixa
  • Recomendação
DecidirA13

Contratar ou Não

O custo total da contratação e quanto a pessoa precisa gerar para se pagar.

Disponível5 minutosCFO humano recomendado
O que você responde e o que recebe

Calcula custo CLT/PJ com encargos do regime e o ponto de equilíbrio da contratação em dois cenários.

Você responde

  • Cargo *
  • Salário *
  • Regime *
  • O que a pessoa vai entregar
  • Encargos sobre o salário (%)
  • Benefícios por mês (vale-transporte, refeição, plano de saúde)
  • Receita ou economia que a pessoa deve gerar por mês

Você recebe

  • Custo total
  • Ponto de equilíbrio
  • Cenários
  • Decisão sugerida
DecidirA14

Investir ou Não

Payback, retorno contra o custo de capital e o aperto de caixa que o investimento cria.

Disponível6 minutosCFO humano recomendado
O que você responde e o que recebe

Avalia máquina, loja ou sistema: payback simples, retorno versus WACC do motor e efeito nas 13 semanas.

Você responde

  • Valor do investimento *
  • Forma de pagamento
  • Ganho esperado por mês *
  • Vida útil (anos)

Você recebe

  • Payback
  • Retorno vs custo de capital
  • Efeito no caixa
  • Decisão sugerida
DecidirA15

Caçador de Custos

As 5 linhas onde você gasta mais que o padrão e o que cortar primeiro.

Disponível4 minutos
O que você responde e o que recebe

Olha a estrutura de custos ano a ano e o contexto de mercado e aponta oportunidades com R$, dificuldade e prazo.

Você responde

  • O que é intocável

Você recebe

  • Top 5 oportunidades
  • Como executar
CrescerA16

Dossiê para o Banco

O material que o gerente pede, pronto, com as respostas às perguntas que ele vai fazer.

Disponível6 minutosCFO humano recomendado
O que você responde e o que recebe

Dossiê de 2 páginas: números, capacidade de pagamento, garantias, narrativa e checklist de documentos.

Você responde

  • Quanto quer tomar *
  • Para quê *
  • Prazo desejado (meses)
  • Garantias disponíveis
  • Taxa que o banco indicou (% ao mês), se souber

Você recebe

  • A empresa em números
  • Capacidade de pagamento
  • Garantias
  • Perguntas do banco
  • Checklist de documentos
CrescerA17

Relatório para Sócios

Uma página por mês: o que aconteceu, por quê, o que vem e o que precisa ser decidido.

Disponível4 minutosCFO humano recomendado
O que você responde e o que recebe

Relatório mensal em linguagem de sócio, com 5 números e as decisões pedidas.

Você responde

  • Mês de referência *
  • Decisões que precisam ser tomadas

Você recebe

  • Os 5 números
  • O que aconteceu
  • O que vem
  • Decisões pedidas
CrescerA18

Reunião de Resultados

A pauta da reunião mensal com os números certos; depois, a ata com decisões e donos.

Disponível3 minutos
O que você responde e o que recebe

Monta a pauta em 6 blocos com tempos e, depois da reunião, a ata; as decisões viram ações no M17.

Você responde

  • Participantes
  • Temas extras
  • Anotações da reunião (preencha DEPOIS da reunião para gerar a ata)

Você recebe

  • Pauta
  • Números da reunião
  • Decisões pendentes
CrescerA19

Políticas Financeiras

As regras da casa escritas: caixa mínimo, crédito a clientes, alçadas e descontos.

Disponível8 minutosCFO humano recomendado
O que você responde e o que recebe

Quatro políticas de uma página, calibradas pelos números do motor.

Você responde

  • Perfil de risco
  • Quem aprova o quê hoje

Você recebe

  • Caixa mínimo
  • Crédito a clientes
  • Alçadas de despesa
  • Política de desconto
CrescerA20

Preparar para Vender

O que destrói valor hoje e o que fazer em 12 meses para a empresa valer mais.

Disponível8 minutosCFO humano recomendado
O que você responde e o que recebe

Prontidão para venda ou entrada de sócio: score por dimensão e as 5 ações que mais mexem no valor (EV do M15).

Você responde

  • Horizonte de saída
  • O que só você sabe fazer na empresa?

Você recebe

  • Score de prontidão
  • O que destrói valor
  • Cinco ações
  • Cronograma
Como cada agente trabalha

Todo agente segue o mesmo caminho

O mesmo motor de cálculo do NexoCFO, com um agente de IA que lê e redige. O resultado é sempre um documento estruturado, não uma conversa solta.

1 · Pergunta

De 2 a 7 perguntas em linguagem de negócio, em um formulário. O que o app já sabe da sua empresa você não precisa repetir.

Coleta

2 · Evidência

O agente consulta o motor, os títulos a pagar e a receber, a projeção de caixa, a dívida e o Plano de Ação da sua empresa.

Consulta

3 · Cálculo

Toda soma, parcela, percentual e projeção é calculada no servidor por ferramentas determinísticas. A IA não faz conta de cabeça.

Motor

4 · Entrega

Resumo, números com fonte, seções, tabelas e ressalvas. O que é fato, estimativa e recomendação vem separado.

Documento

5 · Ação

As ações saem no formato do Plano de Ação, com dono e prazo, e entram lá quando você confirma. Quando faz sentido, vira rotina.

Plano de Ação

+ · CFO humano

Um clique em qualquer entrega: ele lê com as evidências, escreve o parecer e assina, em até 24 horas. Nunca é obrigatório.

Quando você quiser
O que nenhum agente faz
Não calcula de cabeça. Todo número vem do motor ou de uma ferramenta de cálculo, com a fonte ao lado.
Não inventa quando falta dado. Diz o que falta e qual documento enviar.
Não substitui o CFO humano. Ele está em toda entrega, a um clique, e assina o parecer quando você pede.
Não decide por você. Marca fato, estimativa e recomendação; a decisão é sua.
Não sai do perímetro. Sem parecer jurídico ou tributário, sem movimentar dinheiro, sem enviar cobrança por conta própria.
Construídos sobre o Claude

A IA lê e escreve. O motor calcula. Você decide.

Os agentes do NexoCFO usam o Claude, modelo de IA da Anthropic, para ler o seu contexto, consultar o motor e redigir a entrega em linguagem de dono. O Claude trabalha com as ferramentas que o NexoCFO permite e termina sempre em um documento estruturado. Os dados enviados pela API não são usados pela Anthropic para treinar seus modelos.

  • Todo número vem do motor. Soma, variação e projeção são calculadas no servidor.
  • Em segundo plano. Leva de 1 a 4 minutos; você pode sair da tela e a entrega aparece no histórico.
  • Até 30 execuções por mês por empresa, no plano Executivo. Falha não gasta cota.
  • Histórico guardado por empresa, com data, e parecer do CFO humano a pedido.

Claude é uma marca da Anthropic. O NexoCFO usa o Claude e não é afiliado nem endossado pela Anthropic.

Perguntas sobre os agentes

Antes de usar

Os agentes de IA substituem o CFO?

Não. O agente prepara o documento: lê o seu contexto, consulta o motor de cálculo e escreve a entrega. A decisão é sempre sua, e o CFO humano do NexoCFO revisa a entrega e assina o parecer quando você pedir, em até 24 horas.

De onde vêm os números dos agentes?

Do motor de cálculo determinístico do NexoCFO e dos documentos que você já enviou: títulos a pagar e a receber, contratos de dívida, projeção de caixa de 13 semanas e, quando contratado, o Valuation. Toda soma, parcela e projeção é calculada no servidor, e cada número aparece com a sua fonte. Quando falta um dado, o agente diz qual documento enviar em vez de inventar.

Que IA os agentes usam? Meus dados treinam o modelo?

Os agentes usam o Claude, modelo de IA da Anthropic, para ler o contexto e redigir. Os dados enviados pela API não são usados pela Anthropic para treinar seus modelos. Claude é uma marca da Anthropic; o NexoCFO usa o Claude e não é afiliado nem endossado pela Anthropic.

Quantas vezes posso rodar os agentes por mês?

No plano Executivo, até 30 execuções por mês por empresa. Uma execução que não termina por falha não gasta a sua cota.

O agente paga contas ou envia mensagens por mim?

Não. Nenhum agente movimenta dinheiro, envia cobrança ou dá parecer jurídico ou tributário. As ações sugeridas só vão para o seu Plano de Ação quando você confirma, e as rotinas automáticas só são criadas depois que você confere o pedido.

Quanto tempo leva uma execução?

De 1 a 4 minutos. O agente trabalha em segundo plano: você pode sair da tela, e a entrega aparece no histórico quando ficar pronta.

NexoCFONexoCFO

Veja um agente trabalhando com os números de uma empresa de demonstração

A demonstração leva 2 minutos e não exige integração. Os agentes fazem parte do plano Executivo.

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